Come hanno gestito i propri risparmi gli italiani negli ultimi anni? Su cosa hanno fatto maggiore affidamento per consolidare il proprio patrimonio? A scattare una fotografia puntuale ci aiuta la Banca d'Italia che a inizio gennaio ha presentato per la prima volta le statistiche sui conti della ricchezza delle famiglie italiane. I dati mostrano come metà della ricchezza degli italiani è rappresentata dalle abitazioni, mentre la ricchezza destinata ad attività finanziarie è solo al 3%. E come certificano i dati di Assoreti, nel 2023 la parte del leone dei risparmi dei clienti dei consulenti finanziari è stata appannaggio della componente titoli, mentre il risparmio gestito ha perso leggermente terreno. Con queste premesse, e considerato il mutamento di scenario a cui abbiamo assistito negli ultimi anni, con il ritorno dell’inflazione e il rialzo dei tassi di interesse, in che modo i consulenti possono fare il loro mestiere e guidare i risparmiatori a gestire i propri patrimoni in questo nuovo contesto? Quali possono essere i metodi più efficaci per spiegare come costruire portafogli più efficienti inserendo anche soluzioni di risparmio gestito?
Con l’intervento di: Marco Monastero, Paola Sacerdote, Valerio Angioni, Roberto Arosio, Luca Anzola